限られた資金で最適な資金配分を行うために
海外ＥＴＦに投資を行っています。
ＳＰＬＧ１０株、ＳＰＹＤ１０株、ＸＬＰ１株を保有していますが、限られた投資資金の中で可能な限り効率的に投資を行っていきたいのですが、どのようなポートフォリオ（一言でいうと投資先への資金配分）が良いのか分かりません。
そこで、どの組み合わせ、ポートフォリオが最適なのか「ポートフォリオビジュアライザー https://www.portfoliovisualizer.com/ 」というサイトを使って調べてみました。
今回の記事では、ＳＰＬＧとＸＬＰについて検証してみたいと思います。
早速検証します
検証にあたり、それぞれのファンドの設定日が異なっておりますので、ＳＰＬＧの設定日～２０２０年１１月とします。（ＳＰＬＧは２００５年１１月設定、ＸＬＰは１９９８年１２月設定です。）
では早速検証を行います。
検証の条件は以下のとおりです。（シンプルに２つだけ）
・投資額は１，０００ドルを初期投資とする（現実的な金額で）
・ＳＰＬＧとＸＬＰをそれぞれ１０％づつ資産割合を変えて比較する
それでは早速結果をご欄下さい。
結果からみるとＸＬＰ（生活必需品）の割合が多ければ多いほどＴＯＴＡＬリターンが高いという結果が得られました。
ＳＰＬＧのみの投資とＸＬＰのみの投資で比較して約３００ドルの差が出ていますね。
ＸＬＰ強いですね。
ただ、直近のリターンではＳＰＬＧが圧倒しています。恐らくＸＬＰには一切組み入れられていない銘柄であるハイテク系（ＧＡＦＡ株）株による差なのかなーと思います。
コロナ禍でハイテク系が急騰していますからね。ＸＬＰは特に恩恵なし、といったところでしょう。
一応リターンをグラフにしてみました。
こうしてみてみるとＸＬＰの方がずっと上回っているように見えますね。
一応ＸＬＰは１９９８年から存在しているＥＴＦなので、一概には何とも言えないですね。
続いて値上がり率を見てみます。
２００８年のリーマンショックを見ると、もの凄い差があるのが分かりますね。ＸＬＰはＳＰＬＧの約半分程度の暴落で済んでいます。生活必需品がディフェンシブと言われるのはこういうところですね。
ＸＬＰの構成銘柄についてはこちらご参考ください。
少し細かいですが数字で見てみると、、、
こんな感じです。暴騰率が優秀だった方のＥＴＦには太字にしています。
全体的にＳＰＬＧの方が太字が多い印象です。ＸＬＰは良くも悪くも安定型ＥＴＦと言えますね。
それにしても両ＥＴＦとも非常に優秀ですね。ほぼずっと右肩上がりで米国株の強さが見て取れます。
初心者ながら私が日本株への投資を行っていない理由はここにあります。
初心者でも右肩上がりの株へ投資を行えば自然と資産が増えていくことを享受できるのですね。
普通に投資していて楽しいです(^－^)
比較を行って、今後の配分をどうしていくか
ＸＬＰを組み合わせることが優秀ということは分かりました。ただ直近１０年の成長率ではＳＰＬＧが勝っています。
一応、ＸＬＰを設定来（１９９８年）から調べてみると、以外とＴＯＴＡＬリターンは落ち着いた数字になっています。
まあでも逆にいうと約２２年で６％超のリターンとなるとそれはそれで非常に優秀ですね。
ちょっと今回の検証を踏まえてＸＬＰの株数を増やしていこうと前に向きに考えています。
若干経費率（０．１３％）が気にはなっていますが・・・もう少し下げてくれないかなー。
ＸＬＰって個別銘柄では欲しい株ばかりの組み合わせＥＴＦなので積極的に解体のですが。
ちなみにライバルＥＴＦとして、バンガード社のＶＤＣというＥＴＦもあります。こちらは経費率０．１０％で比較的安いのですが、株価が高いという・・・
ちょっと時間があれば他のＥＴＦも色々比較してみようと思います。
※今回の検証はあくまでも過去のものであり、将来を予測するものではありませんのでご注意願います。
今回の記事は以上です。最後までご覧くださりありがとうございました。
