ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を積み立てＮＩＳＡで毎月6，０００円づつ積み立て続けたら、どれくらいの利益がでるかを記事にしてみました。

当ファンドは実際に現時点で私が積み立てしているものであり、積み立てＮＩＳＡを始めて１４ヵ月経過した時点の内容となります。

これから積み立てＮＩＳＡを始めようとされる方のご参考にいただければ幸いです。

資産の推移

早速ですが、（たぶん）一番知りたいと思われる資産推移から記載します。

私の積み立てている条件は以下です。

• 投資先はｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
• ２０２０年４月から積み立て開始
• 積み立て額は毎月５，０００円から開始し、現在は６，０００円です。
• 毎月第１営業日に発注し翌営業日に約定（※楽天証券のクレジットカード購入の場合は一律この日付となります。）

それでは資産推移です。まずは一覧に纏めてみました。

積み立て月	積み立て総額	評価額	評価損益	評価損益率
2020/4	5,000	5,000	0	0.00%
2020/5	10,000	10,705	705	7.05%
2020/6	15,000	16,645	1,645	10.97%
2020/7	20,000	21,979	1,979	9.90%
2020/8	25,000	27,968	2,968	11.87%
2020/9	30,000	34,950	4,950	16.50%
2020/10	35,000	38,396	3,396	9.70%
2020/11	40,000	42,926	2,926	7.32%
2020/12	45,000	51,638	6,638	14.75%
2020/12	46,000	53,200	7,200	15.65%
2021/1	47,000	54,402	7,402	15.75%
2021/1	53,000	59,642	6,642	12.53%
2021/1	54,000	60,797	6,797	12.59%
2021/1	55,000	62,327	7,327	13.32%
2021/1	56,000	64,790	8,790	15.70%
2021/1	57,000	65,966	8,966	15.73%
2021/2	62,000	70,957	8,957	14.45%
2021/2	71,526	81,637	10,111	14.14%
2021/3	77,526	90,723	13,197	17.02%
2021/4	83,526	102,881	19,355	23.17%
2021/5	89,526	112,149	22,623	25.27%

※去年暮れから今年初めにかけて追加で細かい積み立てを行っていますが、これはｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍシリーズのオールカントリーの積み立てていたのを辞めてＳ＆Ｐ５００へ乗り換えを行ったためです。

次に資産推移をグラフにしてみました。

こんな感じで積み立て金額の増加と共に評価額も右肩上がりが続いています。評価額の上昇率は先日記事にしましたｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックスとほぼ同じですね。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）へはコロナショック直後から積み立てを開始していますので、評価損益としてはずっとプラス域が続いています。タイミングとしては結果的には完璧なところから積み立てを開始したことになります。

以下、各月の購入口数です。

約定日	基準価額	購入口数
2020/4	5,526	9,048
2020/5	4,843	10,324
2020/6	4,452	11,231
2020/7	4,365	11,456
2020/8	4,177	11,971
2020/9	3,901	12,819
2020/10	4,082	12,249
2020/11	4,133	12,099
2020/12/2	3,804	13,145
2020/12/30	753	13,288
2021/1/4	750	13,339
2021/1/5	5,322	13,152
2021/1/6	759	13,186
2021/1/7	752	13,301
2021/1/8	735	13,613
2021/1/12	733	13,650
2021/2	3,664	13,648
2021/2	6,868	13,870
2021/3	4,169	14,394
2021/4	3,904	15,371
2021/5	3,784	15,859

基準価額が上昇するのは嬉しいですが、その分購入口数が減ってきています・・・

こればかりは仕方ありません。

気になるコストは？

投資信託を始めて行う際に、投資するのにコストが掛かるのか？と思われた方は多くいると思います。

実際に１４ヵ月間積み立てた際に要したコストは以下でした。

　４８円　（１ヵ月あたり３．４円）

　＜私の積み立て条件＞

• ２０２０年４月から積み立て開始
• 積み立て額は毎月５，０００円から開始し、現在は６，０００円です。

たったこれだけです。積み立て額が多くなれば、また積み立て期間が長くなればそれに応じてコストも増えていくことになります。そうなると、そもそもコストの安い投資商品を選択するのが賢明ですね。

今回記事にした投資信託の概要

簡単に記載します。

当ファンドの投資先は、アメリカのＳ＆Ｐ５００指数に連動する成績を目指すファンドです。

数ある投資信託商品のうち、経費率が２番目に安いファンドとなります。（１番安いのはＳＢＩバンガードのＳ＆Ｐ５００）

純資産額の増加率が極めて高く、国内で非常に人気があることが伺えます。安心して投資できるファンドだと思います。

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックスにも投資しておりますが、両方とも優良ファンドですね。

ということで当記事は以上です。実際の積み立て金額とそれに対する評価額をもとに、積み立て投資の参考にしていただければ幸いです。